【資産運用に関するご相談】

オンライン面談や個別面談を通じて、iDeCoやNISAを活用した資産形成についてをわかりやすくお伝えします
 将来のライフプランを考える上においては、iDeCoやNISAなどの制度を活用した資産形成が必要です。しかし、これらの制度をしっかりと理解している方は意外と少なく。そのことが「利用しない理由が見つからない」ほどのメリットを享受出来ていない理由だと思います。
今後、公的年金の受給年齢の引き上げ等が検討される中で、将来の人生設計を見据えた資産運用の必要性は益々高まっていくでしょう。
資産を守り育てるためには、リスクをしっかりと理解した上で国内外の株式や債券、不動産などに分散投資をしていくことが重要です。

これまで多くの相談者のサポートを行ってきた実績を持つファイナンシャルプランナーが資産運用についてわかりやすくお伝えします。

【分散投資の重要性】
投資のリスクをコントロールするためには、以下の4つの分散が有効とされています(資産・通貨・国・時間)

これらの4つの分散を適切に組み合わせることによって、過度なリスクを避けつつ資産を 増やしていくことが可能となります
楽しく充実した人生にするためには、しっかりとした現状分析と将来に向けた確かなライフプランニング(生涯生活設計)を行うことが大切です


【ライフプランニングの作成支援】

ライフプランニングとは生涯生活設計のこと。 目標や計画性が無いままに生活をしていくのと、しっかりとした目標を定め、その達成に向かって日々の生活を送っていくのとでは、おのずと結果が違ってきます。
ライフプランには、キャリアプランやファミリープラン、生きがいや健康管理など様々な要素が含まれていますが、どのライフプランを達成するためも、お金の問題を避けて通ることはできません。
しっかりとステップを踏みながらご自身に合ったライフプランを作成してみませんか。

lifeplan


ライフイベント表とは

キャッシュフロー表とは

資産のバランスシートとは